信贷资金违规进入楼市,兴业、浦发银行合计被罚890万

发布时间:2019-11-08 17:20:44 作者:匿名
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记者|张晓云

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10月10日,北京银监局宣布了两项行政处罚决定,兴业银行和浦东发展银行共被罚款890万元,再次暴露出房地产市场监管“只紧不松”的信号。

具体而言,兴业银行北京分行因“非法向房地产开发企业提供融资、通过银行间投资非法规避监管目标、非法修改财务管理协议文本、非法向企业股权投资提供融资、非法向普通客户销售非上市公司投资的财务管理产品”等原因被罚款600万元,并按监管要求责令整改。

浦东发展银行北京分行因“将信贷资金转入定期存单并用于发行银行承兑汇票,非法办理委托贷款业务,资金监管不当,导致投资购房信贷资金非法使用,个人贷款业务管理不当,票据业务管理严重违反审慎操作规则,同业通过信托渠道非法发放土地储备贷款, 非法使用财政资金为借款人支付土地出让金、非法使用财政资金通过信托渠道投资批准文件不完整的建设项目”等原因,并按监管要求责令整改。

这不是北京银监局第一批“涉房”罚款。监管态度一直是严厉查处信贷资金非法流入房地产市场。

今年年初以来,北京银监局发现辖内四家银行和两家信托公司的银行间投资资金和财务管理资金被非法用于支付土地出让金,个人消费贷款被挪用于支付购房首付款,个人商品房贷款业务违反房地产监管政策,信托计划资金实际上被投资于不合格的房地产开发商, 四证不全开发项目等违法问题,共罚款910万元。

除兴业银行和浦东发展银行发行的两张门票外,还有另外四张门票:渤海银行北京分行因“非法使用房地产开发企业财富管理资金支付土地出让金、非法投资“四证不全”房地产项目、为保险公司股东非法增资融资”被罚款120万元。北京银行因“挪用个人消费贷款支付购房首付款或投资股权,个人商品房贷款违反房地产监管政策,银行间投资通过信托渠道非法发放土地储备贷款”被罚款110万元。建行信托因“非法使用房地产开发企业信托基金支付土地出让金,非法投资“四证不全”的房地产项目,非法向无二级资质的房地产开发企业提供融资”被罚款90万元。中信信托因非法使用房地产开发企业信托基金支付土地出让金被罚款30万元。

此外,10月10日,浙江省银行和保险监督局发布的巨额罚款也与现代资金非法进入房地产市场有关。罚款显示,富阳农村商业银行向大公司股东发放流动性贷款的条件优于与非关联方的类似交易。向关联方发放信用贷款;未能通过有效的内部控制措施发现并纠正员工对客户物品的非法保管;个人消费贷款管理不审慎,贷款资金挪作他用”被罚款225万元。

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